Все ваши вопросы в одном месте

Чтобы лучше понять, что такое факторинг и как вы можете сосредоточиться на развитии своего бизнеса с Factris, воспользуйтесь ссылками ниже, чтобы быстро и легко получить интересующий вас ответ.

Что такое факторинг?

Факторинг – это финансирование счетов, которые вы предоставляете клиентам своей компании. Когда вы осуществляете факторинг с Factris, вы продаете нам счет, который мы финансируем в течение 1–2 дней. В этом случае Factris становится владельцем счета, заботясь о взыскании средств и страховании. Факторинг – это самый дешевый и быстрый способ для компании превратить счета в наличные!

Как происходит процесс финансирования?

Мы управляем процессом финансирования от А до Я и консультируем на каждом этапе финансирования. Во-первых, мы проверяем финансовое состояние ваших покупателей и измеряем риск факторинговой операции, чтобы ваш бизнес не столкнулся с неплатежеспособностью покупателя. Мы управляем дебиторской задолженностью и предоставляем доступ к платформе FAB (Finance Automation for Business), с помощью которой клиенты могут управлять своими финансовыми портфелями. Мы заботимся об управлении долгом, чтобы клиент мог сосредоточиться на развитии бизнеса, а не напоминать должникам об оплате счетов. Все это бесплатно при использовании факторингового обслуживания от Factris. Также в обслуживание включено страхование торговых кредитов.

Как происходит процесс подачи заявки?

Мы приложили все усилия, чтобы сделать процедуру подачи заявки простой и быстрой, в то же время сохраняя индивидуальный подход.

Сначала подайте заявку, указав основную информацию о годовом обороте вашей компании, объеме необходимого финансирования, среднем времени, необходимом для оплаты ваших счетов, а также сведения о вашей компании. Все это делается онлайн.
После получения данных и уточнения информации и потребностей вашего бизнеса Factris свяжется с вами и предоставит подробную информацию о вариантах финансирования вашего бизнеса и стоимости услуг в течение 1 рабочего дня.
Если условия финансирования вам подходят, персональный менеджер Factris предоставит официальное коммерческое предложение и поможет вам в процессе подачи заявки, включая обработку дополнительной информации о вашем бизнесе и бенефициарных владельцах.

В каких случаях я имею право на факторинговое обслуживание от Factris?

Если вы являетесь компанией формата B2B или фрилансером, работающим с другими компаниями формата B2B.
Если ваша компания работает не менее 6 месяцев.
Если годовой оборот вашей компании составляет не менее 50 000 евро в год.
Если счета, которые вы выставляете, не подлежат залогу.
Если ваша компания работает в одной из стран, в которой находится Factris.

Сколько времени пройдет, прежде чем я получу выплату на свой банковский счет?

Выплата происходит в тот же день, если счет выставлен до 13:00.

Чем факторинг отличается от кредитования?

Факторинг напрямую занимается распространенным источником нехватки оборотных средств — неоплаченными счетами. С его помощью ваши счета оплачиваются быстро и легко, что позволяет вам получать денежный поток для дальнейшего развития вашего бизнеса. Гибкость факторинга позволяет использовать нужный объем оборотного капитала именно тогда, когда это необходимо, обеспечивая практически неограниченный рост. Это выгодно для краткосрочной ликвидности, поскольку позволяет вам быстро получить необходимую сумму прямо сейчас.
При этом кредитование зачастую требует, чтобы вы взяли максимальную сумму и заплатили проценты, даже если вам не нужна вся сумма на данный момент. У вас также есть обязательства перед кредитором, в отличие от факторинга, при котором он не учитывается в балансовом отчете и является обязанностью факторинговой компании.

Нужно ли заключать договор на факторинговое обслуживание?

Чтобы иметь возможность предлагать самые низкие ставки на услуги по управлению должниками и кредитами, нам необходимо заключить с вами соглашение. Условия вы обсуждаете со своим персональным менеджером, который адаптирует их под ваши конкретные нужды.

Сколько времени займет рассмотрение моей заявки?

После того как мы получим заполненную форму заявки и обработаем ваши документы, ваша заявка обычно будет рассмотрена в течение одного рабочего дня.

Какие счета я могу выставлять?

Вы можете выставлять счета за товары и услуги, предоставление которых подтверждено.
Вы также можете выставлять счета за каждую выполненную бизнес-услугу, включая смены, завершение которых было подтверждено подтверждающим документом (например, табелем учета рабочего времени для временного сотрудника или квитанцией CMR для предоставленного транспорта).

Возможно ли финансировать счета, выставленные физическим лицам?

Факторинг доступен только для инвойсов постоплаты, которые вы выставляете другим компаниям.

Возможно ли факторировать инвойсы, если клиент находится за рубежом?

Вы можете финансировать счета как по внутренним, так и по экспортным сделкам. Это означает, что финансирование также доступно для товаров и услуг, которые вы предоставляете иностранным клиентам.

Какая информация необходима для финансирования инвойса?

При подаче заявки на финансирование счета укажите название вашей компании, регистрационный номер, название дебитора, регистрационный номер, прикрепите счета, которые вы хотите финансировать, и требуемый лимит финансирования. Затем мы рассмотрим вашу заявку и при необходимости запросим дополнительную информацию.

Нужно ли мне финансировать все счета?

Вы можете финансировать все счета или часть выставляемых вами счетов.

Какую часть от своих счетов я получу?

Мы обеспечиваем 100% финансирование каждого счета, вычитывая нашу комиссию, когда сделка полностью завершена и покупатель полностью оплатил счет.
Это означает, что счет сначала финансируется до 90% от суммы. После того, как дебитор оплачивает счет, оставшиеся 10% от суммы счета зачисляются на ваш счет, с которых списываются комиссия за факторинговые услуги.

К какому объему финансирования я могу получить доступ?

В зависимости от ваших потребностей мы можем предоставить финансирование в размере до 5 миллионов евро, максимальная сумма — 12 миллионов евро ежегодно. У Factris нет минимальной суммы счета.

Будут ли знать мои клиенты?

Ваш покупатель может быть уведомлен и может видеть нашу платежную информацию в вашем инвойсе.

Что произойдет, если мои клиенты не заплатят?

Если возникла ситуация, когда клиент не оплатил счет, мы вместе с вами постараемся разрешить ситуацию мирным путем. Если это не удастся и дебитор не оплатит счет в течение 90 дней от установленной даты, мы подадим заявление на страховое возмещение. Страховая компания инициирует процесс взыскания долга против вашего покупателя. При возмещении у страховщика утерянных средств вы не потеряете средства, полученные от Factris.

Сколько стоит Factris?

Наша комиссия составляет начиная с 0,5 % от суммы счета.

Когда я смогу получить доступ к профилю Factris?

Вы получите доступ к своему профилю Factris сразу после успешной регистрации.

Банк отклонил мою заявку на кредит. Могу ли я все же получить финансирование от Factris?

Да. Factris помогает множеству компаний малого и среднего бизнеса, таким как ваша. Узнайте больше об историях успеха и достижениях бизнеса благодаря финансированию Factris здесь.

Могу ли я также договориться о более коротком сроке на первоначальный период?

Да, можете. Если ваши клиенты всегда платят в течение 14 дней, мы можем применить индивидуальные условия.

Чем Factris отличается от других факторинговых компаний?

Мы знаем, что важно для компаний малого и среднего бизнеса — низкие затраты и быстрое индивидуальное обслуживание. Многие компании пытаются вытеснить людей из процесса посредством автоматизации, но не Factris. Вместо этого мы используем автоматизацию для расширения возможностей нашего персонального менеджера по работе с клиентами. Благодаря передовым технологическим инструментам наша команда может быстро оценить вашу ситуацию касательно факторинга, ответить на все ваши вопросы и решить любую проблему, с которой вы можете столкнуться. Другие компании известны тем, что применяют единый, универсальный подход к факторингу, но не мы. Все в нашем способе финансирования было создано с учетом гибкости и индивидуальности, что позволяет вам найти идеальное решение финансирования для дальнейшего развития вашего бизнеса.

Ставки

Тарифы на факторинговые услуги и операции (действуют с 6 марта 2023 г.)

	Цена в евро без НДС
Стоимость годового контракта	По соглашению
Комиссия за увеличение лимита факторинга	По соглашению
Годовая плата за установление лимита клиента	50 € – для покупателя, зарегистрированного в странах Балтии. 70 € – для покупателя, зарегистрированного в других странах.
Повторная отправка счетов (по требованию клиента)	10 €
Подготовка дополнительных документов (включая трехсторонние и двусторонние соглашения), администрирование включения нового покупателя	30 €
Выполнение дополнительных запросов клиента/подготовка нетиповых отчетов	25 € *подготовка отчетов за 3 дня
Срочный перевод денег	35 € страны ЕЭЗ 70 € другие страны
Административные сборы для пользователей, не являющихся пользователями платформы *Плата начинает применяться по истечении 15 календарных дней с момента отправки договоров на предоставление доступа к платформе.	30 € за подготовку особых условий. 50 €за изменение договора финансирования счетов и/или дополнений к ним. 3 € за администрирование одного счета.
Плата за изменение графика кредита	0,5% от суммы кредита.
Свидетельство об отказе в финансировании экономического общества	150 €

Сосредоточьтесь на реализацию истории своего бизнеса

Превратите неоплаченные инвойсы в оборотный капитал

Узнайте соответствуете ли вы критериям

Финансировать мои инвойсы