Skip to main content

Просрочка платежей создает проблемы для развития предприятий

Перейти на страницу новостей late payments

Более половины европейских предприятий утверждает, что в прошлом году контрагенты обращались к ним с просьбой о продлении сроков оплаты товаров или услуг. 

Некоторые предприниматели признают, что именно из-за просрочек платежей со стороны покупателей они были вынуждены серьезно задуматься над перспективой ухода с рынка. В нашей стране, как отмечают специалисты, эта проблема также бросает немало вызовов бизнесу.

«Например, в Великобритании аналитики подсчитали, что более 20 % малых и средних предприятий, столкнувшись с просрочкой платежей со стороны покупателей, оказались в зоне повышенного риска, а во Франции целых 25 % банкротств связано с проблемами оплаты счетов. В масштабах нашей страны такая статистика не ведется, но от своих клиентов мы знаем, что многих предпринимателей просрочка платежей уже вынудила столкнуться с препятствиями на пути к развитию, сокращением персонала или необходимостью покинуть рынок. Особенно от этого страдают малые и средние предприятия, у которых, как правило, меньше возможностей для продавливания своей позиции по срокам оплаты в переговорах с крупными покупателями, поскольку это может осложнить сотрудничество», – отметил Каспарс Баронс, исполнительный директор компании «Factris» в Латвии.


Несоблюдение сроков оплаты

Компания по страхованию кредитов «Atradius» подсчитала, что в Западной Европе самые длительные средние сроки оплаты счетов фиксируются в Греции (около 52 дней), в Испании (45), в Италии (44), а самые короткие – в Германии (около 22 дней), Дании и Великобритании (по 24). Точнее, именно такие сроки запрашивают поставщики, но в действительности они получают оплату еще позже. Например, в Италии оплата счета может затянуться до 74 дней, в Греции – до 61 дня.

В целом в Западной Европе с просрочкой платежей сталкиваются более 90 % малых и средних предприятий. Если посмотреть на различные сектора, то дольше всего оплаты счетов приходится ждать производственным компаниям и предприятиям оптовой торговли. Быстрее всего оплату получают предприятия по оказанию услуг.

«Согласно нашим данным, средний срок оплаты счетов латвийских предприятий составляет 52 дня. Зачастую рациональные сроки оплаты закрепляются только в документах, а на практике оплата растягивается на несколько месяцев или даже дольше. Нередко просрочки зависят от специфики сектора. Например, крупные транспортные или экспедиторские предприятия, как правило, исчисляют срок оплаты не с момента выставления счета, а с момента получения документов. В договорах с предприятиями, которые заняты в государственных или европейских проектах, часто оговаривается, что платежи будут произведены в сроки, указанные в счете (если платеж поступает из средств европейских фондов), - перечислил примеры К. Баронс. – Кроме того, нередко контрагенты просто злоупотребляют возможностью отсрочить платеж, оправдываясь, что не получили сопроводительные документы, ожидают оригиналов документов, руководители проектов все еще не передали счета в бухгалтерию, лица, ответственные за оплату, находятся в отпуске, заказчик не перечисляет деньги, поступления денежных средств ожидаются в конце или начале месяца, поэтому они пока не могут оплатить счет и т. п.».

По его словам, чаще всего с просрочкой платежей сталкиваются строительные компании, предприятия по продаже стройматериалов, компании по продаже или аренде строительного оборудования, предприятия оптовой торговли или консалтинговые фирмы.

«Наиболее частыми последствиями просрочек платежей, которые указывают как латвийские, так и европейские предприниматели, являются нехватка оборотных средств на рост и развитие, возникновение дополнительных административных расходов, утрата дохода и связанные с этим проблемы ликвидности, остановка в развитии. Все это, несомненно, вносит свой вклад и в появление гораздо более крупных негативных последствий – замедление экономического роста в масштабах всей страны», - сказал исполнительный директор компании «Factris» в Латвии.


Доля факторинга растет

Для решения проблем с просрочками платежей латвийские и западноевропейские предприятия все чаще обращаются к услуге финансирования выставленных счетов – факторингу. Европейская федерация факторинга и коммерческого финансового сектора (EUF) сообщает, что в 2018 г. факторинговый оборот в странах ЕС превысил 1,7 трлн евро, что на 8 % выше показателей 2017 г. По словам EUF, это десять последовательных лет роста, что доказывает возрастающую роль факторинга в финансировании деятельности и развития предприятий.

В Латвии общий оборот факторинга в прошлом году составил 784 млн евро, что на 9 % больше, чем в 2017 г. В соседней Литве зафиксирован 20 % рост (оборот 3660 млн евро), а в Эстонии рост этого сектора составил целых 44 % (оборот 3600 млн евро). Общие объемы услуг факторинга за последний год быстрее всего росли в пяти странах ЕС: Великобритании, Франции, Германии, Италии, чуть медленнее – в Испании.

По словам К. Баронса, хотя факторинг и растет на десятки процентов, он все еще остается малоизвестной формой финансирования малых и средних предприятий. «В качестве причины этого можно назвать и довольно «застарелую» проблему. В европейском сегменте финансовых услуг, в том числе и факторинга, предприятия малого и среднего бизнеса находятся на периферии внимания традиционных поставщиков финансовых услуг (т. е. банков), в связи с чем подвергаются более строгой оценке и все чаще попадают в группу «рискованных» заемщиков. Поэтому немало инструментов финансирования труднодоступны для малых и средних предприятий и не отличаются гибкостью. Эту проблему помогают решить финансовые организации, которые фокусируются исключительно на оказании услуг факторинга, или финансирования счетов, эффективно помогают предприятиям получить оборотный капитал, необходимый для ведения и расширения деятельности. Предприниматели уже открыли для себя эту возможность, но пока еще не все полностью используют ее потенциал», - обобщил ситуацию исполнительный директор компании «Factris» в Латвии.

«Вот совсем недавно у нас был случай, когда предприятие столкнулось с проблемой сохранения бизнеса. Один из наших клиентов, который продает древесину лесопилкам, предоставил долгий срок оплаты: 60–90 дней. Это означает, что после продажи продукта он был бы вынужден ждать два-три месяца, прежде получить деньги на новую покупку древесины у поставщиков. Получается заколдованный круг: деньги как будто есть, но они «заморожены» в неоплаченных счетах, и недоступная сумма может достигать нескольких десятков тысяч евро. В этом случае на помощь пришла услуга факторинга, которая дала предприятию оборотные средства и даже позволила удвоить доход», - привел К. Баронс пример разумного использования услуги финансирования счетов.

Последние статьи

Factris - ką verslas turi pasiruošti prieš sezoną?

Сезонный бизнес набирает обороты: как избежать финансовых проблем?

Bесна и идущее вслед за ней лето – один из основных этапов сезонного бизнеса, требующий правильной подготовки. Предприниматели согласятся – управление собственным бизнесом можно назвать синонимом стресса, а сезонный бизнес, вызывает еще больше затруднений.

risk management_grant

Factris receives EU funding for AI-based SME risk-management system

Factris received a grant of 1,4MM from the EU to fund the development of an automated risk-management system that uses artificial intelligence (AI) technology. This new system will solve an enormous problem that affects small businesses across Europe.

Когда для бизнеса дополнительное финансирование становится неизбежным?

Факторинговая компания «Factris LV1» выделила основные факторы, которые сигнализируют, что нужно незамедлительно обращаться за дополнительным финансированием, потому что в обратном случае промедление может обойтись очень дорого.

Свяжитесь с нами, чтобы сформировать собственные факторинговые решения

Отправьте заявку сейчас Свяжитесь: +371 29494093