Положение малых и средних предприятий (МСП) в Латвии из-за пандемии Covid-19 начинает сильно напоминать ситуацию, в которой компании оказались во время финансового кризиса 2009 года, согласно анализу факторинговой компании Factris и Латвийским Бизнес-союзом.
В результате кризиса доступность финансирования для развития и обеспечения денежного потока для МСП также становится все более ограниченной, отмечает Каспарс Баронс, исполнительный директор Factris в Латвии.
Хотя последний Индекс делового климата для МСП Европейского союза показывает улучшение экономической ситуации, с осени прошлого года доля МСП выросла на 5,2 пункта в ожидании благоприятной или нейтральной экономической среды, с 54,6% до 59,8%. Однако ситуация не радужная. Несмотря на рост, этот результат считается самым низким в Европе после финансового кризиса 2009 года.
По словам председателя правления Латвийского бизнес-союза Эдуардса Филиппова, в конце 2020 — начале 2021 года у малых и средних предприятий будет большой спад оборота, выручки, и многие компании из за жестких ограничений в разных странах больше не могут достучаться до клиентов, рынки сужаются, денежный поток нестабильный.
Снижается оптимизм — нет ясности в отношении перспектив бизнеса.
«В среде малого и среднего бизнеса есть неуверенность в том, как будет развиваться ситуация в будущем, сложно планировать бизнес-деятельность», — говорит Э. Филиппов. Еще в 2019 году кривая экономических перспектив в климатическом индексе пошла вверх — вкладывались инвестиции, создавались новые рабочие места. Сейчас оно упало до уровня 2009 года.
«Общая температура в Европе также сильно влияет на латвийских предпринимателей — объем заказов уменьшается, возможности экспортного рынка сокращаются. Для продолжения производства и развития необходимо наличие финансовых ресурсов — деньги являются топливом для бизнеса, но в результате кризиса доступ к финансовым ресурсам сужается,» — отмечает К.Баронс.
Он также ссылается на План развития финансового сектора на 2021-2023 годы, рассмотренный правительством 18 марта 2021 года. Отмечается, что по итогам 2019 года ссудный портфель банков сократился примерно до 32% ВВП, а ставки по кредитам продолжают демонстрировать отрицательную динамику. Хотя ссуды доступны для более крупных компаний, доступность финансирования для сегмента малых и средних предприятий ограничена, согласно Министерству финансов, которое подготовило план.
Практика показывает, что в настоящее время в Латвии в большинстве случаев малые и средние предприятия заинтересованы в получении кредита в меньших суммах, но оперативно. Однако для того, чтобы обеспечить наличие у бизнеса 5000-15000 евро для обеспечения денежного потока, финансовые инструменты недоступны, подтверждает Э. Филиппов. Ничего не изменилось и с вариантами финансирования со стороны банков — если есть бизнес-план, залог и т.д., проблем нет. Однако, для МСП также важна доступность других финансовых инструментов.
Механизмы поддержки компаний, пострадавших от кризиса, для компаний в Латвии
В настоящее время в Латвии действует ряд механизмов поддержки для поддержания МСП на плаву — пособие на простои, ссуды на оборотный капитал, льготные ссуды (есть механизмы государственной поддержки со стороны акционерного общества «Altum»). И Европа, и правительство Латвии отложили крупные суммы денег, чтобы предотвратить крах компаний, поскольку восстановление этих предприятий маловероятно, подчеркивает К.Баронс.
«Когда мы думаем о привлечении финансирования, мы должны учитывать взаимосвязь — государственная поддержка, банки, другие виды финансирования — мы должны искать наиболее подходящий источник финансирования для каждой цели, и очень хорошо, если их можно объединить, » — подчеркивает Э. Филиппов.
Одно из решений — привлечение финансирования на бирже. Э. Филипов подчеркивает, что финансирование малого и среднего бизнеса необходимо для конкретной бизнес-цели, и важно, чтобы обеспечение этого процесса не стало слишком дорогим. Также есть краудфандинг, бизнес-ангелы, венчурный капитал и программы малого кредитования. Интересным для МСП может быть направление факторинга или финансирования по счетам, выставленным компанией, что позволяет получить доступ к оборотному капиталу без залога.