Iššūkių Lietuvai ir visam pasauliui nepagailėję 2022 m. verslą skatino veikti labai dinamiškai, operatyviai reaguoti į nuolat besikeičiančią situaciją. Kilusios žaliavų ir energijos šaltinių kainos bei darbo užmokestis verslą vertė ieškoti papildomų finansavimo šaltinių.
Atliepdama esamų ir naujų klientų poreikius alternatyvaus finansavimo bendrovė „Factris LT1“ pernai finansavo net 44 proc. daugiau sąskaitų palyginti su 2021 m.
„2022 m. pradžioje, kai jau atrodė, kad COVID pandemijos sukeltos negandos įveiktos, agresorė įsiveržė į Ukrainą. Šis karas sutraukė žaliavų tiekimo grandines ir išaugino energijos šaltinių kainas, infliaciją, dėl ko mūsų klientams prireikė ne tik perorientuoti tiekimą, papildomo finansavimo, bet ir naujai įvertinti partnerius, ar dėl pasikeitusios verslo aplinkos nestrigs atsiskaitymai, o taip pat, ar partneriai ir jų produkcija nepatenka į sankcijų sąrašą“, – pasakoja Liudmila Dobilienė, aštuonerius metus faktoringo ir kitas finansavimo paslaugas Lietuvoje teikiančios „Factris“ komercijos vadovė.
Anot jos, dirbtiniu intelektu paremta ir visos tarptautinės finansų grupės „Factris“ Europoje naudojama klientų vertinimo metodika padėjo ir šioje situacijoje, kai finansavimo poreikius reikėjo tenkinti operatyviai, pvz., patvirtinti besikreipiančius klientus ir finansuoti sąskaitas tą pačią dieną. Per 2022 m. „Factris LT1“ finansavo net 44 proc. sąskaitų daugiau nei užpernai, jų apyvarta augo 29 proc., klientų daugėjo 22 proc., o aktyvių klientų portfelis augo 16 proc.
„Pernai daugėjo finansavimo prašančių įmonių su ilgesne veiklos istorija: 5–10 m. rinkoje dirbančių įmonių padaugėjo per 4,3 proc., 10–15 m. – beveik 4 proc. Atitinkamai sumažėjo iki 5 m. dirbančių įmonių dalis. Vadinasi, alternatyvaus finansuotojo siūlomos sąlygos, produktai, kainodara ir paslaugų kokybė pritraukia brandesnes įmones, kurios, matyt, jau turi kreditavimo patirties, gali geriau palyginti rinkoje siūlomas finansavimo sąlygas“, – apibendrina L. Dobilienė.
„Factris“ komercijos vadovė akcentuoja, kad net tokiomis sudėtingomis sąlygomis verslas skolinosi atsakingai, objektyviai įvertindamas savo galimybes grąžinti skolas ir apmokėti sąskaitas. Anot jos, klientų rizikos klasės pernai keitėsi į gerąją pusę: rizikingiausios C klasės klientų dalis sumažėjo per 8 proc., o A ir B rizikos klasių augo. Tai reiškia, kad pritraukiant geresnę finansinę situaciją ir kokybinius rodiklius atitinkančius klientus, gerėjant jų padėčiai, sąlyginai mažėjo viso portfelio rizika. Praėjusių metų pabaigoje 90 proc. portfelio nevėlavo, 8,5 proc. – vėlavo iki 30 d., kas yra gana „sveikas“ vėlavimas. Taip pat labai sumažėjo didesnių nei 60 d. vėlavimų.
„Prie teigiamų pokyčių prisidėjo dirbtinio intelekto naudojimas vertinant klientų finansinę būklę, komandos augimas, pagerinta komunikacija tarp skyrių, kuri padėjo susidaryti platesnį ir gilesnį paveikslą apie klientą ir pirkėją bei imtis aktyvesnių ir operatyvesnių veiksmų, individualių sprendimų kiekvienu atveju, nelaukiant, kol skola pasieks tam tikras vėlavimo dienas, kai ją susigrąžinti tampa žymiai sudėtingiau“, – sveiko augimo priežastis atskleidžia „Factris“ komercijos vadovė.
Geopolitinė situacija pakoregavo alternatyvaus finansavimo bendrovės klientus pagal verslo sektorius. „Pavyzdžiui, prasidėjus karui Ukrainoje nustojome finansuoti įmones, kurių importuojamų žaliavų kilmė Rusija ir Baltarusija, t. y. šalių, patekusių į Europos Komisijos sankcijų sąrašą. Tai prisidėjo prie didmeninės prekybos sektoriaus dalies susitraukimo portfelyje per 4,5 proc. O transporto sektoriaus finansavimas augo 5,8 proc. – tai lėmė infliacija, degalų kainų šuolis, išaugusios paslaugų kainos ir sąskaitų faktūrų vertė. Mažmeninės prekybos dalis dėl panašių priežasčių augo 6 proc.“, – pasakoja L. Dobilienė.
Nyderlandų alternatyvaus finansavimo bendrovė „Factris“ biurus taip pat turi Latvijoje, Lenkijoje, o pernai įsikūrė ir Belgijoje. Grupės portfelis per metus paaugo 45 proc., finansuota sąskaitų už beveik 340 mln. eurų, o aktyvių klientų padaugėjo 26 proc. Grupės įmonės pernai finansavo daugiau kaip 918 mln. eurų sąskaitų.
Pranešimas spaudai pirmą kartą publikuotas vz.lt portale.