factris invoice financing factoring

Galimos sukčiavimo rizikos ir prevencija

Būkite užtikrinti kiekviename žingsnyje. Apsaugokite savo verslą nuo sukčių.

Padaugėjus sukčiavimo atvejų vis daugiau įmonių vadovų nerimauja dėl iškilusių grėsmių. Bendrovės privalo apsisaugoti nuo pinigų praradimų ir žinoti galimas rizikas.

Sukčiavimo būdai – kaip juos atpažinti?

1.

Netikras el. pašto adresas ir parašas

Sukčiai gali susisiekti el. pašto adresu, kuris yra labai panašus į tikrą įmonės el. paštą ir skiriasi vos keliais simboliais. Svarbu dėmesį atkreipti ir į parašą – laiške jis gali būti įklijuotas (ekrano kopijos nuotrauka).

2.

Susisiekia aukšto rango vadovas

Didelių ir gerai žinomų bendrovių užsakymais dažniausiai rūpinasi pirkimų vadybininkai, o ne pats įmonės vadovas.

3.

Komunikacijos stilius

Įtartinas atstovaujančio įmonės atstovo bendravimas, kaip kad netaisyklinga lietuvių ar kita užsienio kalba, gramatinių klaidų gausa ir nemandagus bendravimas, gali signalizuoti, kad bendraujate su sukčiumi.

4.

Nenoras mokėti avansą ir reikalavimas suteikti ilgesnį apmokėjimo terminą

Atsisakymas mokėti avansinį mokėjimą už pirmą užsakymą ir pageidaujamas ilgas mokėjimo atidėjimo terminas gali signalizuoti apie sukčiavimo atvejį, kai norima pasisavinti prekes už jas neatsiskaičius. Tokiam sukčiavimui trumpam laikotarpiui išsinuomojamas muitinės sandėlis, į kurį tiekėjui pristačius prekes, jos žaibiškai išvežamos be galimybės susekti.

5.

Pristatymo detalių keitimas

Sukčiai dažnai keičia užsakymo detales, dažniausiai pristatymo adresą, todėl svarbu prekes pristatyti oficialiu bendrovės šaltiniuose nurodytu adresu.

6.

Įmonės atstovo dingimas

Ilgesnis ir tikslus sandorio sudarymo procesas dažniausiai išgąsdina sukčius. Nepavykstant greitai susitarti dėl palankių sąlygų, tariamas įmonės atstovas dingsta nieko nepranešęs.
Risk Assesment

Ką galite padaryti patys, kad užkirstumėte kelią sukčiams?

Siekiant apsaugoti nuo galimų sukčiavimo atvejų – pateikiame šiuos patarimus verslui:

Atlikite išsamią naujo kliento analizę visuose galimuose šaltiniuose (peržiūrėkite įtartino pirkėjo kredito ataskaitą – „Creditinfo“, „Creditreform“, „Ondato“, naujiems užsienio pirkėjams – „Creditsafe“, „DUNS“).
Peržiūrėkite įmonės internetinę svetainę (tai padaryti galite per Who.Is.), jos sukūrimo datą, patikrinkite ar logotipas, telefono numeris sutampa su užsakymo dokumentuose nurodytais duomenimis. Atkreipkite dėmesį ar svetainė priklauso oficialiai įmonei ar fiziniam asmeniui, sukčiavimą gali signalizuoti ir tai, kad ji neseniai sukurta, nors oficiali įmonė dirba ilgą laiką;
Patikrinkite pristatymo adresą, vaizdą atviruose žemėlapiuose, ar patalpos tikrai sandėlis, o ne kitos paskirties pastatas. Taip pat ar įmonės adresas sutampa su įmonės pateiktais oficialiais duomenimis.
Įsitikinkite ar kontaktas patikimas, patikrinkite kontaktinį asmenį per Google.com, jo socialinių tinklų profilius. Atkreipkite dėmesį ar yra informacijos, jog asmuo dirba toje įmonėje, kurią nurodo ir kokias pareigas užima. Įvertinkite ar logiška, kad asmuo pagal savo pareigas rašytų tiekėjui dėl prekių įsigijimo.
Patikrinkite ar įmonė, jos vadovai nėra sankcijų ar PEP nusikaltėlių sąraše. Tai padaryti galite per Dilisense.com.
Prašykite avansinio apmokėjimo už pirmą užsakymą, o jo negavę nesiųskite prekių.
Įdėmiai tikrinkite el. pašto parašo autentiškumą (jis gali būti įklijuotas) bei el. pašto adresą, ar jis toks pats kaip įmonės oficialiuose šaltiniuose.
Viešinkite atskleistus sukčiavimo atvejus, kad drauge galėtume kuo efektyviau kovoti su sukčiais ir padėti sąžiningiems verslams išvengti jų pinklių.
Risk management

2022 atskleidėme 5 bandymus sukčiauti ir sėkmingai užkirtome tam kelią.

„Factris“ sukčiavimo atpažinimo metodai

  Išsamios informacijos apie naują klientą analizė viešuose šaltiniuose ir mokamose duomenų bazėse;
  Naudojame tik oficialius kontaktus ir visada patikriname ir patvirtiname pirmą sąskaitą faktūrą su oficialiais pirkėjo kontaktais;
  Įvertiname ar sandoris yra logiškas ir patikimas.
Risk management

Įtariate galimą sukčiavimo atvejį?

 

Patikrinkite savo naujo pirkėjo galimą sukčiavimo ar nemokumo riziką,
pateikę informaciją „Factris“ rizikos analitikams.

This site is registered on wpml.org as a development site.