Potentiële frauderisico’s en preventie
Wees bij elke stap verzekerd.
Bescherm je bedrijf tegen fraude.
De sterke opkomst van oplichting in het bedrijfsleven betekent dat steeds meer ondernemers zich zorgen maken over deze dreiging. Bedrijven moeten zichzelf beschermen tegen verlies van geld en middelen en zich bewust zijn van mogelijke risico’s.
Fraudetechnieken – hoe herken je ze?
1.
Vals e-mailadres en handtekening
Oplichters kunnen per e-mail contact met je opnemen. Het e-mailadres lijkt erg op een echt e-mailadres en verschilt slechts een paar tekens. Het is ook belangrijk om aandacht te besteden aan de handtekening. Deze kan in de e-mail worden geplakt (screenshotfoto).
2.
Een senior executive neemt contact met je op
Orders van grote en bekende bedrijven worden meestal afgehandeld door inkoopmanagers, niet door het hoofd van het bedrijf.
3.
Communicatiestijl
Verdachte communicatie door de vertegenwoordiger van het bedrijf, zoals een onjuiste moedertaal of andere vreemde talen, grammaticale fouten en onbeleefde communicatie, kan erop wijzen dat je met een oplichter communiceert.
4.
Onwil om een voorschot te betalen en een langere betalingstermijn eisen
Weigering om een voorschot te betalen voor de eerste bestelling en de eis voor een langere betaaltermijn kunnen wijzen op een geval van oplichting, waarbij het de bedoeling is om de goederen in ontvangst te nemen zonder ervoor te betalen. Meestal wordt in dit geval voor korte tijd een douane-entrepot gehuurd, waar, nadat de leverancier de goederen heeft afgeleverd, deze snel worden verwijderd zonder tracking-mogelijkheid.
5.
Aflevergegevens wijzigen
Fraudeurs wijzigen vaak de details van de bestelling, meestal het afleveradres. Het is dus belangrijk om de goederen af te leveren op het officiële adres dat in de bronnen van het bedrijf wordt vermeld, of om het afleveradres met je bekende contactpersoon te checken.
6.
De bedrijfsvertegenwoordiger haakt af
Een langer en zorgvuldiger transactieproces schrikt fraudeurs meestal af. De veronderstelde bedrijfsvertegenwoordiger verdwijnt vaak zonder kennisgeving als je niet snel overeenstemming bereikt over – voor hen – zeer gunstige voorwaarden.
Wat kun je zelf doen om oplichting te voorkomen?
Doe je voordeel met de volgende tips:
Voer een grondige analyse uit van de nieuwe klant, bij alle mogelijke bronnen (controleer de kredietrapportage van de verdachte koper op Creditsafe). Controleer de website van het bedrijf (je kunt dit doen via Who.is.), de datum van oprichting en controleer of het logo en telefoonnummer overeenkomen met de gegevens die in de besteldocumenten zijn vermeld. Let op of de website van een officieel bedrijf of van een persoon is. Ook het feit dat het pas onlangs is opgericht kan wijzen op oplichting. Controleer het afleveradres, check op Google Maps of het pand een magazijn is en geen gebouw met een andere bestemming, en of het adres van het bedrijf overeenkomt met de officiële gegevens. Zorg ervoor dat het contact betrouwbaar is. Check de contactpersoon via Google en op zijn of haar sociale media. Let op of er informatie is dat de persoon werkt bij het bedrijf dat hij of zij aangeeft en in welke functie. Beoordeel of het voor die persoon logisch is om in die rol contact op te nemen met jouw bedrijf over de aankoop van goederen. Controleer of het bedrijf en zijn managers niet op de sanctielijst staan of PEP-criminelen zijn. Dit kan via Dilisense.com. Vraag vooruitbetaling voor de eerste bestelling en stuur de goederen niet op voordat deze binnen is. Controleer de authenticiteit van de e-mailhandtekening (deze kan als foto in de e-mail worden geplakt) en of het e-mailadres hetzelfde is als in de officiële bronnen van het bedrijf. Deel gedetecteerde oplichtingsgevallen met ons, zodat we samen oplichters zo effectief mogelijk kunnen bestrijden en eerlijke bedrijven kunnen helpen hun valstrikken te vermijden.
In 2022 hebben we 8 fraudepogingen gedetecteerd en met succes voorkomen.
Factris fraudedetectiemethoden:
We analyseren gedetailleerde informatie over de nieuwe klant in openbare bronnen en betaalde databases. We gebruiken alleen officiële contacten en controleren en bevestigen altijd de eerste factuur bij de officiële contacten van de koper. Wij beoordelen of de transactie logisch en betrouwbaar is.
Vermoed je een mogelijk geval van fraude of oplichting?