factris invoice financing factoring

Iespējamie krāpšanas riski un to novēršana

Nodrošinieties ikvienā darbībā. Sargājiet savu biznesu no krāpšanas.

Palielinoties krāpšanas izplatībai, arvien vairāk biznesu vadītāju ir nobažījušies par pieaugošiem draudiem. Tāpēc uzņēmumiem ir jāsargā sevi no naudas zaudēšanas un jāapzinās iespējamie riski.

Krāpšanas metodes – kā tās atpazīt?

1.

Viltota e-pasta pasta adrese un paraksts

Krāpnieki var sazināties ar jums pa e-pastu. E-pasta adrese ir ļoti līdzīga īstajai uzņēmuma e-pasta adresei un atšķiras tikai ar dažām rakstu zīmēm. Svarīgi pievērst uzmanību arī parakstam – tas var būt ielīmēts vēstulē (ekrānšāviņa fotoattēls).

2.

Ar jums sazinās augstākā līmeņa vadošais darbinieks

Par pasūtījumiem no lieliem un labi zināmiem uzņēmumiem parasti rūpējas iepirkumu vadītāji, nevis uzņēmuma vadītājs.

3.

Saziņas stils

Aizdomīga uzņēmuma pārstāvja saziņa, piemēram, nepareiza dzimtā vai cita svešvaloda, gramatiskas kļūdas un nepieklājīga saziņa var liecināt, ka jums ir darīšana ar krāpnieku.

4.

Nevēlēšanās maksāt avansu un prasība piešķirt ilgāku maksājuma termiņu

Atteikšanās maksāt avansu par pirmo pasūtījumu un pieprasīts ilgāks maksājuma atlikšanas termiņš var liecināt par krāpšanas gadījumu, kad tiek mēģināts saņemt preces, par tām nesamaksājot. Parasti šādā gadījumā uz īsu laiku tiek īrēta muitas noliktava, no kuras pēc tam, kad piegādātājs preces ir piegādājis, tās tiek ātri izvestas bez izsekošanas iespējas.

5.

Piegādes datu maiņa

Krāpnieki bieži maina pasūtījuma rekvizītus, parasti piegādes adresi, tāpēc ir svarīgi piegādāt preces uz uzņēmuma avotos norādīto oficiālo adresi.

6.

Uzņēmuma pārstāvja pazušana

Garāks un precīzāks darījuma process parasti krāpniekus atbaida. Domājamais uzņēmuma pārstāvis pazūd bez iepriekšēja brīdinājuma, ja jūs ātri nepiekrītat viņam izdevīgiem nosacījumiem.
Risk Assesment

Ko varat darīt saviem spēkiem, lai nepieļautu krāpnieciskas darbības?

Lai pasargātos no iespējamiem krāpšanas gadījumiem, sniedzam uzņēmējiem šādus padomus:

Veiciet rūpīgu jaunā klienta analīzi visos iespējamajos avotos (ieskatieties aizdomīgā pircēja kredītinformācijā Crediweb).
Skatiet uzņēmuma tīmekļa vietni (to var darīt ar Who.Is. starpniecību), tās izveides datumu un pārliecinieties, vai logotips un tālruņa numurs atbilst pasūtījuma dokumentos norādītajiem datiem. Pievērsiet uzmanību tam, vai tīmekļa vietne pieder oficiālam uzņēmumam vai personai. Lai gan oficiālais uzņēmums darbojas jau ilgu laiku, par krāpšanu var liecināt arī tas, ka tas izveidots nesen.
Pārbaudiet piegādes adresi, attēlu atklātajās kartēs, vai telpas ir noliktava, nevis citas nozīmes ēka, kā arī to, vai uzņēmuma adrese atbilst oficiālajiem datiem.
Pārliecinieties, vai kontaktinformācija ir uzticama. Pārbaudiet kontaktpersonu, izmantojot Google.com un tās sociālo tīklu profilus. Pievērsiet uzmanību tam, vai tajos ir informācija, ka persona strādā norādītajā uzņēmumā un kādu amatu ieņem. Izvērtējiet, vai ir loģiski, ka persona sazinās ar piegādātāju par preču iegādi savu pienākumu ietvaros.
Pārliecinieties, vai uzņēmums un tā vadītāji nav iekļauti sankciju sarakstā vai PEP (politiski ietekmējamo personu) noziedznieku sarakstā. To var izdarīt vietnē Dilisense.com.
Pieprasiet avansa maksājumu par pirmo pasūtījumu un nesūtiet preces bez tā.
Pārbaudiet e-pasta paraksta autentiskumu (to var ielīmēt kā fotoattēlu) un e-pasta adresi, vai tā ir tāda pati kā uzņēmuma oficiālajos avotos.
Publiskojiet atklātos krāpšanas gadījumus, lai kopīgiem spēkiem varam pēc iespējas efektīvāk cīnīties pret krāpniekiem un palīdzēt godīgiem uzņēmējiem izvairīties no viņu lamatām.
Risk management

2022. gadā mēs atklājām un veiksmīgi novērsām 5 krāpšanas mēģinājumus.

Factris krāpšanas atklāšanas metodes

  Mēs analizējam detalizētu informāciju par jauno klientu publiskajos avotos un maksas datu bāzēs.
  Mēs izmantojam tikai oficiālo kontaktinformāciju un vienmēr pārbaudām un apstiprinām pirmo rēķinu, salīdzinot ar pircēja oficiālo kontaktinformāciju.
  Izvērtējam, vai darījums ir loģisks un uzticams.
Risk management

Vai ir aizdomas par iespējamu krāpšanu?

 

Pārbaudiet jaunā pircēja iespējamo krāpšanas vai maksātnespējas risku, iesniedzot informāciju Factris riska analītiķiem.

This site is registered on wpml.org as a development site.