factris invoice financing factoring

Jak możemy ci pomóc?

Aby ułatwić nawigację po naszej stronie z najczęściej zadawanymi pytaniami, możesz skorzystać z poniższych łąćzy, aby szybko uzyskać odpowiedź, której potrzebujesz.

Czym jest faktoring?

Faktoring to przyspieszanie przepływu pieniędzy między przedsiębiorcami. Gdy korzystasz z faktoringu w Factris, przesyłasz nam fakturę, którą w ciągu 24h kupujemy od Ciebie w całości lub w części. Fakturę kupujemy z niewielkim rabatem od wartości nominalnej faktury (od 0,5 proc.). Factris staje się wówczas właścicielem faktury, dbając o jej terminową zapłatę i ubezpieczenie.

Jak działa ten proces?

Po dokonaniu analizy faktoringowej i podpisaniu umowy faktoringu możesz rozpocząć finansowanie faktur z Factris. Ważne jest aby wprowadzić pewne praktyki. Wysyłając fakturę do dłużnika, umieszczasz Factris w polu CC e-maila, abyśmy mogli zobaczyć, że faktura została wysłana do Twojego dłużnika. Każda faktura powinna zawierać klauzulę informacyjną o tym, że Factris uczestniczy w transakcji. Następnie przesyłasz fakturę i inne dokumenty poprzez platformę FAB – portal online Factrs. W ciągu 24 godzin otrzymasz płatność w wysokości 90%-95% wartości faktury. Pozostałe 5-10%, pomniejszone o opłatę faktoringową, otrzymasz gdy Kontrahent zapłaci za fakturę.

Jak przebiega proces aplikacyjny?

Ciężko pracowaliśmy, aby nasza procedura składania wniosków była prosta i szybka. Zaczynasz od podania podstawowych informacji o rocznych obrotach Twojej firmy, kwocie potrzebnego finansowania, średnim czasie potrzebnym na opłacenie faktur oraz danych Twojej firmy. Wszystko to odbywa się online.

Następnie w ciągu kilku minut prześlemy Ci wstępną ofertę finansowania. Jeśli ją zaakceptujesz, skontaktuje się z Tobą nasz pracownik, który będzie z Tobą współpracował, aby poznać Twoje potrzeby biznesowe i udzielić dalszych wyjaśnień. Twój opiekun pomoże Ci w procesie składania wniosku.

Kiedy mogę skorzystać z faktoringu w Factris?

Nasze kryteria są bardzo elastyczne. Pracujemy dla firm na wszystkich etapach ich rozwoju, firm różnej wielkości i o różnych modelach biznesowych.

Kwalifikujesz się do faktoringu:

1. Jeśli Twoja firma istnieje co najmniej 6 miesięcy
2. Jeśli osiągniesz minimalny obrót 50 000 EUR(250 000 PLN) w skali roku
3. Jeśli Twoja firma znajduje się w Polsce.
4. Jeśli Twoi dłużnicy znajdują się w krajach OECD.

Czy muszę finansować wszystkie moje faktury?

Nie. Nasze elastyczne finansowanie pozwala sprzedać nam całość lub część faktur, zgodnie z ustaleniami z Twoim opiekunem.

Czym różni się faktoring od pożyczania pieniędzy?

Faktoring bezpośrednio mierzy się z powszechnym braku kapitału obrotowego: niezapłaconymi fakturami. Faktoring szybko i łatwo sfinansuje Twoje faktury, aby zapewnić przepływ środków pieniężnych na dalszy rozwój Twojej firmy. Elastyczność faktoringu pozwala na pozyskanie odpowiedniej ilości kapitału obrotowego dokładnie wtedy, kiedy go potrzebujesz, wspierając niemal nieograniczony wzrost. Jest to korzystne dla płynności krótkoterminowej, umożliwiając szybkie pozyskanie kwoty, której potrzebujesz w tej chwili.

Pożyczka natomiast oznacza, że musisz wziąć nowe zobowiązanie i od razu pobrać cała kwotę. Przez co musisz zapłacić odsetki, nawet jeśli w danym momencie nie potrzebujesz pełnej kwoty. W przeciwieństwie do pożyczki faktoring nie jest zobowiązaniem kredytowym, przez co jest poza bilansem – nie wpływa negatywnie na zdolność kredytową firmy.

Czy muszę podpisać umowę na usługi faktoringowe?

Tak współpraca odbywa się w oparciu o umowę faktoringu. Omawiasz jej warunki ze swoim osobistym opiekunem, który dostosuje je do Twoich potrzeb.

Jak długo potrwa ocena mojego wniosku?

Po otrzymaniu przez nas wypełnionego formularza zgłoszeniowego i przetworzeniu dokumentów, Twoje zgłoszenie zostanie rozpatrzone w ciągu jednego dnia roboczego.

Jakie faktury mogę przesyłać?

Możesz przesłać do faktoringu faktury za usługi i towary z potwierdzonym wykonaniem lub dostawą.

Kupimy faktury za każdą ukończoną usługę biznesową, w niektórych przypadkach konieczne będzie złącznie także dokumentów dodatkowych takich jak na przykład grafik dla pracownika tymczasowego lub pokwitowanie CMR za dostarczony transport.

Jak długo potrwa, zanim otrzymam wypłatę na moje konto bankowe?

Wypłata jest tego samego dnia, jeśli faktura została złożona przed godziną 13:00.

Ile kosztuje Factris?

Nasza najniższa stawka opłaty wynosi 0,5 procent wartości faktury.

Jakie faktury mogę przesłać do faktoringu?

Możesz przesłać faktury za wykonane towary i usługi, których wykonanie zostało potwierdzone przez Kontrahenta.

Jak wysoką zaliczkę mogę otrzymać na moich fakturach?

Oferujemy zaliczkę w wysokości nawet 100 procent faktury, pomniejszone o naszą opłatę za usługę

Bank odrzucił mój wniosek o pożyczkę. Czy nadal mogę otrzymać finansowanie od Factris?

Tak. Uwielbiamy finansować firmy, gdy banki nie mogą.

Co się stanie, jeśli mój klient nie zapłaci?

Jeśli Twój klient nie zapłaci i nie ma sporu, najpierw będziemy wspólnie z Tobą działać w celu uzyskania płatności od Kontrahenta. Jeśli to się nie uda, jesteś chroniony, ponieważ faktura jest ubezpieczona –koszt ubezpieczenia jest wliczony w opłatę faktoringową.

Jeśli Twój klient nie zapłaci i wystąpi spór, skontaktujemy się z Tobą, aby zobaczyć, gdzie leży problem. Niektórzy przedsiębiorcy uważają, że ważne jest utrzymywanie relacji z klientem i sami chcą się z nim prowadzić dalsze rozmowy. Nasz model pracy z Kontrahentami jest elastyczny — zgodnie z tym, co jest dla Ciebie najlepsze.

Ile czasu zajmuje otrzymanie płatności na moje konto bankowe?

Płatność dokonywana jest w tym samym dniu roboczym, w którym dokonano zakupu. Środki dotrą na Twoje konto zgodnie z odpowiednią sesją ELIXIR między bankami.

Ile kosztuje faktoring z Factris?

Nasza najniższa stawka opłaty wynosi 0,5% wartości faktury.

Koszty faktoringu opieramy na wolumenie który zadeklarujesz przekazać do faktoringu i ryzyku transakcji. Nasze koszty wahają się od 0,5% do 2,5% za 30 dni.

Czy mogę finansować faktury również krótszy termin?

Tak, możesz. Jeśli Twoi klienci zawsze płacą w ciągu 14 dni, możemy przygotować niestandardową ofertę.

Do jakiego finansowania mogę uzyskać dostęp?

W zależności od Twoich potrzeb, możemy zapewnić Ci limit faktoringowy w wysokości do 1mln EUR. Factris nie ma minimalnej kwoty faktury.

Czym Factris różni się od innych firm faktoringowych?

Nikt nie jest bardziej zorientowany na klienta niż Factris. Wiemy, co jest ważne dla firm takich jak Twoja: niskie koszty i indywidualna obsługa. Wiele firm próbuje zastąpić ludzi z procesu poprzez automatyzację — ale nie Factris. Zamiast tego wykorzystujemy automatyzację, aby zwiększyć możliwości naszego zespołu. Dzięki naszym najnowocześniejszym narzędziom technicznym nasz zespół może szybko ocenić Twoje sprawy faktoringowe, odpowiedzieć na wszystkie pytania i rozwiązać każdy napotkany problem.

Inne firmy znane są również z jednolitego, uniwersalnego podejścia do faktoringu. Ale znowu — nie Factris. Wszystko w naszym sposobie finansowania zostało stworzone z myślą o elastyczności i dostosowaniu, dzięki czemu możesz znaleźć idealne rozwiązanie w zakresie finansowania swojej firmy. Na przykład, możesz zdecydować, którą fakturę sprzedasz a której nie, i którego Kontrahenta możesz, a którego nie możesz przyjąć. Możesz również określić, w którym dniu mamy wykupić daną fakturę, dzięki czemu z łatwością kontrolujesz kosty.

Focus on telling your business story

Trade your invoices for working capital by factoring