Jak możemy ci pomóc?
Aby ułatwić nawigację po naszej stronie z najczęściej zadawanymi pytaniami, możesz skorzystać z poniższych łąćzy, aby szybko uzyskać odpowiedź, której potrzebujesz.
Czym jest faktoring?
Faktoring to finansowanie faktur, które wystawiasz klientom swojej firmy. Gdy korzystasz z faktoringu w Factris, sprzedajesz nam fakturę, którą finansujemy w ciągu 1-2 dni. Factris staje się wówczas właścicielem faktury, dbając o jej odbiór i ubezpieczenie. Faktoring to dla firmy najtańszy i najszybszy sposób na zamianę faktur na gotówkę!
W jakiej walucie mogę uzyskać faktoring eksportowy?
Faktoring eksportowy w Factris jest realizowany wyłącznie w EUR.
Jak wygląda proces finansowania?
Zarządzamy procesem finansowania od A do Z i doradzamy na każdym etapie finansowania. W pierwszej kolejności sprawdzamy sytuację finansową Twoich klientów i mierzymy ryzyko transakcji faktoringowej, tak aby Twoja firma uniknęła niewypłacalności klienta. Administrujemy wierzytelnościami oraz zapewniamy dostęp do platformy FAB (Automatyzacja Finansów dla Biznesu), na której klienci mogą monitorować swoje portfele finansowe. Zajmujemy się zarządzaniem długiem tak, aby klient mógł skupić się na rozwoju biznesu, zamiast przypominać dłużnikom o konieczności zapłaty faktur. Wszystko to jest bezpłatne przy korzystaniu z usługi faktoringowej Factris. W cenie usługi zawarte jest także ubezpieczenie kredytu kupieckiego.
Jak przebiega proces aplikacyjny?
Ciężko pracowaliśmy, aby nasza procedura składania wniosków była prosta i szybka, a jednocześnie miała charakter osobisty.
- Najpierw złóż wniosek, podając podstawowe informacje dotyczące rocznego obrotu Twojej firmy, kwoty potrzebnego finansowania, średniego czasu spłaty faktur oraz danych Twojej firmy. Wszystko to odbywa się online.
- Po otrzymaniu danych oraz wyjaśnieniu informacji i potrzeb Twojej firmy, Factris skontaktuje się z Tobą i przedstawi szczegółowe informacje na temat możliwości finansowania Twojej firmy oraz opłat za usługi w ciągu 1 dnia roboczego.
- Jeśli warunki finansowania będą odpowiednie, osobisty menedżer Factris złoży formalną ofertę handlową i będzie wspierać Cię w procesie składania wniosku, w tym w przetwarzaniu dodatkowych informacji o Twojej firmie i beneficjentach rzeczywistych.
Kiedy mogę skorzystać z faktoringu w Factris?
- Jesteś firmą B2B lub freelancerem, który współpracuje z innymi B2B
- Jeśli Twoja firma działa co najmniej 6 miesięcy
- Jeśli osiągniesz minimalny obrót 50 000 EUR (250 000 PLN) w skali roku
- Twoje faktury są wolne od zastawu
- Twoja firma działa w jednym z krajów, w których znajduje się Factris
Kwalifikujesz się do faktoringu:
1. Jeśli Twoja firma istnieje co najmniej 6 miesięcy
2. Jeśli osiągniesz minimalny obrót 50 000 EUR(250 000 PLN) w skali roku
3. Jeśli Twoja firma znajduje się w Polsce.
4. Jeśli Twoi dłużnicy znajdują się w krajach OECD.
2. Jeśli osiągniesz minimalny obrót 50 000 EUR(250 000 PLN) w skali roku
3. Jeśli Twoja firma znajduje się w Polsce.
4. Jeśli Twoi dłużnicy znajdują się w krajach OECD.
Czy muszę finansować wszystkie moje faktury?
Nie. Dzięki naszemu elastycznemu finansowaniu możesz sprzedać nam całość lub część faktur, zgodnie z ustaleniami z Twoim opiekunem.
Czym różni się faktoring od pożyczania pieniędzy?
Faktoring bezpośrednio zajmuje się powszechnym źródłem braku kapitału obrotowego: niezapłaconymi fakturami. Dzięki niemu Twoje faktury są opłacane szybko i łatwo, co pozwala uzyskać przepływ środków pieniężnych umożliwiający dalszy rozwój Twojej firmy. Elastyczność faktoringu pozwala na uzyskanie odpowiedniej ilości kapitału obrotowego dokładnie wtedy, kiedy jest to potrzebne, wspierając niemal nieograniczony rozwój. Korzystnie wpływa na płynność krótkoterminową, pozwala szybko pozyskać potrzebną w danej chwili kwotę. Pożyczka często jednak wymaga zaciągnięcia maksymalnej kwoty i zapłaty odsetek, nawet jeśli w danym momencie nie potrzebujesz całej kwoty. Ty też masz zobowiązania wobec pożyczkodawcy, w przeciwieństwie do faktoringu, który jest pozabilansowy i leży w gestii firmy faktoringowej.
Czy muszę podpisywać umowę na świadczenie usług faktoringowych?
Aby móc oferować najniższe możliwe stawki za obsługę dłużników i zarządzanie wierzytelnościami, wymagamy zawarcia umowy. Jej warunki omawiasz ze swoim osobistym opiekunem, który dostosuje je do Twoich konkretnych potrzeb.
Ile czasu zajmie ocena mojego wniosku?
Po otrzymaniu wypełnionego formularza wniosku i przetworzeniu dokumentów, Twój wniosek zostanie zazwyczaj rozpatrzony w ciągu jednego dnia roboczego.
Jakie faktury mogę przesyłać?
Możesz przesłać do faktoringu faktury za usługi i towary z potwierdzonym wykonaniem lub dostawą.
Kupimy faktury za każdą ukończoną usługę biznesową, w niektórych przypadkach konieczne będzie złącznie także dokumentów dodatkowych takich jak na przykład grafik dla pracownika tymczasowego lub pokwitowanie CMR za dostarczony transport.
Jak długo potrwa, zanim otrzymam wypłatę na moje konto bankowe?
Wypłata jest tego samego dnia, jeśli faktura została złożona przed godziną 13:00.
Ile kosztuje finansowanie Factris?
Opłaty faktoringowe ustalane są na podstawie następujących czynników:
- Wielkość miesięcznych należności, które chcesz zafakturować. Wolumen odgrywa dużą rolę w obliczaniu opłat faktoringowych: większe miesięczne kwoty faktoringu oznaczają niższe opłaty. Wiele firm faktoringowych oferuje rabaty ilościowe.
- Średni rozmiar każdej faktury, którą chcesz zafakturować.
- Twoja branża.
- Zdolność kredytowa Twoich klientów.
- Czas potrzebny Twoim klientom na dokonanie płatności.
- Opłaty faktoringowe naliczane są tak, aby na Twoim koncie znajdowało się więcej pieniędzy – tam, gdzie może to najbardziej pomóc. Co ważniejsze, faktoring to relacja mająca na celu ożywienie Twojego biznesu. Naszym zdaniem usługi, jakie otrzymujesz od firmy faktoringowej, są więcej niż proporcjonalne do kosztu.
Jakiego rodzaju faktury mogę wystawiać?
Możesz przesłać do faktoringu faktury za usługi i towary z potwierdzoną dostawą.
Możesz także wystawiać faktury za każdą wykonaną usługę biznesową, w tym za zrealizowane zmiany, które zostały wykazane jako wykonane dokumentem potwierdzającym (np. karta czasu pracy pracownika tymczasowego lub paragon CMR za dostarczony transport).
Możesz także wystawiać faktury za każdą wykonaną usługę biznesową, w tym za zrealizowane zmiany, które zostały wykazane jako wykonane dokumentem potwierdzającym (np. karta czasu pracy pracownika tymczasowego lub paragon CMR za dostarczony transport).
Jaką kwotę zaliczki mogę otrzymać na fakturach?
Zapewniamy finansowanie maksymalnie do 90 procent faktury. Pozostałe 10 procent, pomniejszone o naszą prowizję odsetkową, przekazujemy w momencie uregulowania przez dłużnika faktury.
Bank odrzucił mój wniosek o kredyt. Czy nadal mogę uzyskać finansowanie od Factris?
Tak. Factris pomaga wielu MŚP — takim jak Twoje.
Co się stanie, jeśli mój klient nie zapłaci?
Jeśli Twój klient nie zapłaci i nie będzie sporu, najpierw skontaktujemy się z Tobą w celu pobrania płatności. Jeśli tego nie zrobimy, jesteś chroniony, ponieważ kwota jest ubezpieczona – koszt jest wliczony w opłatę.
Jeśli Twój klient nie zapłaci i będzie spór, skontaktujemy się z Tobą, aby sprawdzić, gdzie leży problem. Dla niektórych przedsiębiorców ważne jest utrzymywanie relacji z klientem i chcą sami kontaktować się z klientem. Nasze zarządzanie dłużnikami jest dostosowane do indywidualnych potrzeb – zgodnie z tym, co jest dla Ciebie najlepsze.
Jeśli Twój klient nie zapłaci i będzie spór, skontaktujemy się z Tobą, aby sprawdzić, gdzie leży problem. Dla niektórych przedsiębiorców ważne jest utrzymywanie relacji z klientem i chcą sami kontaktować się z klientem. Nasze zarządzanie dłużnikami jest dostosowane do indywidualnych potrzeb – zgodnie z tym, co jest dla Ciebie najlepsze.
Ile czasu zajmuje otrzymanie wypłaty na moje konto bankowe?
Wypłata następuje tego samego dnia, jeśli faktura zostanie złożona przed godziną 13:00.
Ile kosztuje faktoring z Factris?
Nasza najniższa stawka opłaty wynosi 0,5% wartości faktury.
Koszty faktoringu opieramy na wolumenie który zadeklarujesz przekazać do faktoringu i ryzyku transakcji. Nasze koszty wahają się od 0,5% do 2,5% za 30 dni.
Koszty faktoringu opieramy na wolumenie który zadeklarujesz przekazać do faktoringu i ryzyku transakcji. Nasze koszty wahają się od 0,5% do 2,5% za 30 dni.
Czy mogę zgodzić się również na krótszy termin w początkowym okresie?
Tak, możesz. Jeśli Twoi klienci zawsze płacą w ciągu 14 dni, możemy przygotować niestandardową ofertę.
Do jakiej kwoty środków mogę uzyskać dostęp?
W zależności od Twoich potrzeb możemy zapewnić do 5 mln EUR dofinansowania, przy maksymalnej kwocie 12 mln EUR w skali roku. Factris nie ma minimalnej kwoty faktury.
Czym Factris różni się od innych firm faktoringowych?
Wiemy, co liczy się dla MŚP: niskie koszty i szybka obsługa osobista. Wiele firm próbuje zastąpić ludzi z procesu poprzez automatyzację — ale nie Factris. Zamiast tego wykorzystujemy automatyzację, aby zwiększyć możliwości naszego osobistego menedżera. Dzięki naszym najnowocześniejszym narzędziom technologicznym nasz zespół może szybko ocenić Twoje sprawy faktoringowe, odpowiedzieć na wszystkie Twoje pytania i rozwiązać każdy napotkany problem. Inne firmy znane są z jednolitego, uniwersalnego podejścia do faktoringu, ale nie my. Wszystko w naszym sposobie finansowania zostało stworzone z myślą o elastyczności i dostosowaniu, co pozwala znaleźć idealne rozwiązanie w zakresie finansowania, aby móc dalej rozwijać swoją firmę.